Οκτώ πολιτείες μήνυσαν τον δανειστή κρυπτογράφησης Nexo για πωλήσεις ασφάλειας και παραπλανητικό μάρκετινγκ

Η Γενική Εισαγγελέας της Νέας Υόρκης Letitia James μηνύει την εταιρεία κρυπτογράφησης Nexo, ισχυριζόμενη ότι η εταιρεία παραπλάνησε τους πελάτες λέγοντας ότι ήταν εγγεγραμμένη για να πουλά τίτλους και εμπορεύματα και ότι δεν είχε εγκριθεί να προσφέρει υπηρεσίες όπως το “Earn Interest Product” που υπόσχεται επιστροφές κατά την κατάθεση κρυπτο. Είναι η τελευταία νομική κίνηση σε έναν αγώνα μεταξύ ρυθμιστικών αρχών και εταιρειών κρυπτογράφησης που θέλουν να προσφέρουν λογαριασμούς που κερδίζουν τόκους, συχνά επιμένοντας ότι δεν πρέπει να ταξινομούνται ως τίτλοι.

Επτά άλλες πολιτείες — Καλιφόρνια, Κεντάκι, Μέριλαντ, Οκλαχόμα, Νότια Καρολίνα, Ουάσιγκτον και Βερμόντ — καταθέτουν επίσης «διοικητικές αγωγές» κατά της εταιρείας, σύμφωνα με δελτίο τύπου της New York AG. Η ανακοίνωση αναφέρει επίσης τον James που είπε: «Η Nexo παραβίασε το νόμο και την εμπιστοσύνη των επενδυτών ισχυριζόμενος ψευδώς ότι είναι μια αδειοδοτημένη και εγγεγραμμένη πλατφόρμα. Η Nexo πρέπει να σταματήσει τις παράνομες δραστηριότητές της και να λάβει τα απαραίτητα μέτρα για την προστασία των επενδυτών της».

Πέρυσι, ο Τζέιμς έστειλε μια επιστολή στη Nexo και την πλέον χρεοκοπημένη Celsius, διατάζοντας τα χρηματιστήρια να σταματήσουν να προσφέρουν υπηρεσίες που δεν είχαν εξουσιοδότηση να προσφέρουν στη Νέα Υόρκη. Εκείνη την εποχή, η Nexo απάντησε υποστηρίζοντας ότι ήδη εμποδίζει τους πολίτες της Νέας Υόρκης να έχουν πρόσβαση στην υπηρεσία της. Η μήνυση, την οποία μπορείτε να διαβάσετε ολόκληρη παρακάτω, ισχυρίζεται ότι αυτό δεν ήταν αλήθεια. Σύμφωνα με την αγωγή, η Nexo είπε στο γραφείο του γενικού εισαγγελέα ότι ειδοποιούσε τους πελάτες της στη Νέα Υόρκη ότι οι λογαριασμοί τους θα ήταν απρόσιτοι και ότι έκλεισε όλες τις υπηρεσίες της στην πολιτεία έως τις 11 Νοεμβρίου 2021. Ωστόσο, η AG ισχυρίζεται ότι η Nexo Στην πραγματικότητα εξακολουθούσε να έχει πάνω από «5.000 λογαριασμούς EIP χρηματοδοτούμενους από επενδυτές της Νέας Υόρκης» τον Ιούλιο του 2022, σύμφωνα με στοιχεία που παρείχε στις ρυθμιστικές αρχές.

Η μήνυση ισχυρίζεται επίσης ότι οι ισχυρισμοί της Nexo ότι είναι «Αδειοδοτημένος και Ρυθμιζόμενος Οργανισμός Ψηφιακών Περιουσιακών Στοιχείων» είναι παραπλανητικοί. Τη στιγμή της σύνταξης της παρούσας, ο ιστότοπος της εταιρείας ισχυρίζεται ότι είναι «σε πλήρη συμμόρφωση με όλους τους ισχύοντες παγκόσμιους και τοπικούς κανονισμούς και πρότυπα» για τις περιοχές στις οποίες δραστηριοποιείται και παραθέτει τις άδειες που πρέπει να λειτουργήσει. Οι εγγραφές σε αυτόν τον κατάλογο περιλαμβάνουν άδειες από το Μέριλαντ, την Οκλαχόμα και τη Νότια Καρολίνα, πολιτείες που υποβάλλουν επίσης καταγγελίες κατά της εταιρείας, σύμφωνα με την New York AG.

Δήλωση που εστάλη μέσω email στο Το χείλος από την εκπρόσωπο της Nexo, Magdalena Hristova, λέει ότι η εταιρεία «συνεργάζεται με ομοσπονδιακές και κρατικές ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ και κατανοεί την παρόρμησή τους, δεδομένης της τρέχουσας αναταραχής στην αγορά και των χρεοκοπιών εταιρειών που προσφέρουν παρόμοια προϊόντα, να εκπληρώσουν τις εντολές τους για προστασία των επενδυτών εξετάζοντας την προηγούμενη συμπεριφορά των παρόχων κερδίστε προϊόντα ενδιαφέροντος.”

Σύμφωνα με τη δήλωση, η Nexo σταμάτησε οικειοθελώς να επιτρέπει σε νέους πελάτες στις ΗΠΑ να έχουν πρόσβαση στο προϊόν Earn Interest αφού η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς δημοσίευσε την καθοδήγησή της για προϊόντα κρυπτογράφησης που προσφέρουν ενδιαφέρον τον Φεβρουάριο του 2022. Η δήλωση συνεχίζει, λέγοντας ότι «Η Nexo έχει δεσμευτεί να βρει μια σαφή διαδρομή για την ρυθμιζόμενη παροχή προϊόντων και υπηρεσιών στις ΗΠΑ, ιδανικά σε ομοσπονδιακό επίπεδο.» Η δήλωση δεν αντιμετωπίζει τις κατηγορίες ότι παρέλειψε πληροφορίες σχετικά με τη «νομική συμμόρφωση» των προϊόντων της, όπως αναφέρει η μήνυση.

Νωρίτερα φέτος, το ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης BlockFi έπρεπε να πληρώσει στην SEC 100 εκατομμύρια δολάρια σε ποινές, αφού η ρυθμιστική αρχή έκρινε ότι οι λογαριασμοί ενδιαφέροντος BlockFi ήταν μη εγγεγραμμένοι τίτλοι και ότι η εταιρεία δεν ήταν σωστά εγγεγραμμένη για να παρέχει επενδυτικές υπηρεσίες. Ο οργανισμός απείλησε επίσης να μηνύσει την Coinbase εάν ξεκινήσει ένα παρόμοιο πρόγραμμα το 2021.